Real-world assets (RWAs) in de blockchain zijn digitale tokens die fysieke en financiële activa zoals valuta's, grondstoffen, aandelen en obligaties vertegenwoordigen. De tokenisatie van RWA's biedt een enorme marktkans in de blockchainindustrie, die potentieel honderden biljoenen dollars kan bereiken. Dit artikel zal u helpen om RWA te begrijpen en de top projecten met RWA-verhalen te ontdekken.
Lees ook: Bitrue Rapport: Crypto Terugblik 2023 & Vooruitzichten 2024
Wat is RWA (Real World Asset)?
Getokeniseerde real-world assets (RWA's) zijn digitale tokens die fysieke en financiële activa zoals contant geld, grondstoffen, aandelen, obligaties, kunstwerken, intellectueel eigendom, krediet en meer vertegenwoordigen.
Deze innovatie revolutioneert de toegankelijkheid, uitwisseling en beheer van activa, en opent nieuwe mogelijkheden voor op crypto gebaseerde financiële diensten en niet-financiële toepassingen.
Asset tokenisatie is een belangrijke use case van crypto en heeft een enorm marktpotentieel, dat bijna alle economische activiteiten omvat. De toekomst van financiën is gedecentraliseerd, met talrijke blockchains die biljoenen dollars in getokeniseerde RWA's ondersteunen, verbonden door interoperabiliteitsnormen.
Getokeniseerde RWA's
Getokeniseerde activa bieden verbeterde liquiditeit, toegankelijkheid, transparant onchain beheer en verminderde transactionele wrijving in vergelijking met traditionele activa. Voor financiële activa consolideert de tokenisatie van RWA's distributie, handel, clearing, afwikkeling en bewaring in één laag. Dit stroomlijnt het onchain financiële systeem, vermindert tegenpartijrisico en maakt een efficiëntere mobilisatie van kapitaal mogelijk.
Getokeniseerde RWA's hebben het potentieel om gedecentraliseerde financiering (DeFi) te revolutioneren, door de voordelen ervan uit te breiden naar activa buiten het blockchain-ecosysteem. Deze uitbreiding kan de digitale activaindustrie naar nieuwe hoogten stuwen door gebruik te maken van blockchain-technologie. Door activa die momenteel buiten het digitale activa-ecosysteem liggen, op blockchain-rails te integreren, kunnen liquiditeitsvoorwaarden verbeteren, kan transparantie toenemen en kunnen systemische risico's afnemen. Deze verschuiving creëert een eerlijker financieel milieu, minder vatbaar voor uitbuiting door een select aantal.
- Real-world assets winnen al tractie in DeFi, met ongeveer $5 miljard aan RWA totale waarde vergrendeld per december 2023, volgens DefiLlama.
- Bovendien stellen deze activa innovatieve financiële producten in staat. MakerDAO, een prominent DeFi-protocol, gebruikt een mix van real-world asset-collateral om zijn stablecoin DAI te ondersteunen, wat het potentieel toont voor het combineren van traditionele en op blockchain gebaseerde activa en technologie.
Lees ook: Een Uitgebreide Gids voor PYTH Tokenomics
Voordelen van Real World Assets in Crypto
Getokeniseerde real-world assets bieden verschillende voordelen:
- Liquiditeit: Getokeniseerde RWA's bieden verbeterde marktliquiditeit door gebruik te maken van blockchain-technologie, ondersteund door Chainlink CCIP voor cross-chain activiteit. Dit maakt wereldwijd toegankelijke liquiditeitsvoorwaarden mogelijk, met name voor traditioneel illiquide activa.
- Transparantie: Aangezien getokeniseerde activa onchain worden vertegenwoordigd, zijn transparantie en controleerbaar activabeheer gegarandeerd. Dit vermindert systemische risico's door nauwkeurig inzicht te bieden in leverage en algeheel risico binnen het systeem.
- Toegankelijkheid: Getokeniseerde RWA's breiden de potentiële gebruikersbasis uit voor verschillende activatypen door gemak
Lees ook: Wat is NEAR Protocol en hoe koop je NEAR Token?
Risico's van Echte Wereld Activa
Getokeniseerde RWA's komen met inherente risico's die zorgvuldige overweging vereisen:
- Bewaring: Het verzekeren van betrouwbare bewaring van fysieke activa is cruciaal, aangezien het directe impact heeft op de veiligheid van getokeniseerde activa.
- Connectiviteit: Het onderhouden van robuuste verbindingen met de buitenwereld is essentieel voor een nauwkeurige vertegenwoordiging van activa op de blockchain.
- Risico's van Slimme Contracten: Potentiële bugs en kwetsbaarheden in slimme contracten vormen een risico voor de integriteit en veiligheid van getokeniseerde activa.
- Marktliquiditeit: Succesvolle getokeniseerde activa vereisen voldoende marktliquiditeit en vraag om te kunnen bloeien.
Deze risico's benadrukken het belang van uitgebreide risicobeheerstrategieën in ondernemingen voor RWA-tokenisatie.
5 Top Echte Wereld Activa Tokens en Projecten
Volgens DefiLlama is RWA in de top 10 van de grootste sectoren in DeFi en registreert $4,352 miljard aan TVL op het moment van schrijven. Momenteel zijn er 42 projecten in de RWA-categorie. We zullen de top projecten in deze categorie vermelden op basis van hun TVL.
MakerDAO ($DAI & $MKR)
MakerDAO heeft een stablecoin genaamd $DAI die gekoppeld is aan de Amerikaanse dollar door te vertrouwen op een model van over-collateralisatie. Maker stelt DAI-houders in staat om een deel van de inkomsten verdiend door MakerDAO te ontvangen via het Dai Savings Rate (DSR) module.
DAI maakt gebruik van RWAs om onderpand te diversifiëren om risico te verminderen. Deze strategie omvat het verstrekken van DAI-leningen aan financiële instellingen voor projecten in de echte wereld, waarbij het risico op wanbetaling wordt beheerd door ervoor te zorgen dat het lager is dan de heersende rentetarieven.
- In 2023 komt het grootste deel van de Maker-inkomsten uit zijn RWA-houdingen, zoals Amerikaanse staatsobligaties.
- Momenteel is de TVL van Maker RWA ongeveer $2,2B
stUSDT ($stUSDT)
TRON is een toonaangevend platform voor de tokenisatie van activa uit de echte wereld, met het op één na grootste RWA-protocol wereldwijd, stUSDT. Met jaarlijkse rendementen die 4,51% overschrijden, stelt $stUSDT gebruikers in staat om USDT in te zetten in aangewezen slimme contracten, die vervolgens investeren in echte wereld activa (RWA) zoals overheidsobligaties. Met meer dan $1,3 miljard aan beheerd vermogen, rangschikt stUSDT achter MakerDAO.
Ondo Finance ($USDY)
Ondo Finance is een getokeniseerd RWA-platform. Ondo heeft een product genaamd USD Yield ($USDY). USDY vertegenwoordigt een getokeniseerde noot ondersteund door Amerikaanse schatkistobligaties en bankdeposito's. USDY onderscheidt zich door vergelijkbare toegankelijkheid en bruikbaarheid als stablecoins te bieden, maar onderscheidt zich door tokenhouders te voorzien van rendementen en robuuste beleggersbeschermingen.
Ondo's TVL is nog steeds klein in vergelijking met Maker en stUSDT. Ondo registreert rond de $182M aan TVL op het moment van schrijven.
Mountain Protocol ($USDM)
Mountain Protocol lanceerde USDM in 2023, het is de eerste nationaal gereguleerde, rente-dragende stablecoin. Deze ERC-20-token geeft niet-Amerikaanse gebruikers toegang tot opbrengsten van Amerikaanse staatsobligaties en is compatibel met verschillende DeFi-protocollen. Volledig ondersteund door kortlopende Amerikaanse staatsobligaties, biedt USDM dagelijkse beloningen door rebasing, momenteel tegen een tarief van 5% APY. Momenteel registreert Mountain Protocol ongeveer $150 miljoen aan TVL.
RealT
RealT vereenvoudigt investeringen in onroerend goed en biedt fractioneel eigendom van Amerikaanse eigendommen door middel van getokeniseerde activa die gebruik maken van blockchain-technologie op de Ethereum-blockchain of Gnosis Chain. Traditionele papieren akten worden vervangen door digitale tokens, wat unieke voordelen biedt in eigendomsbezit. Momenteel registreert RealT ongeveer $100 miljoen aan TVL.
Lees Ook: Bitwise CEO Voorspelt dat Bitcoin Kan Stijgen naar $250.000 met Ongekende Snelheid
Conclusie
Real World Assets (RWA) in crypto verwijzen naar digitale tokens die fysieke en financiële activa op de blockchain vertegenwoordigen, waardoor de liquiditeit, transparantie en toegankelijkheid worden verbeterd. Echter, ze komen met risico's zoals bewaring en kwetsbaarheden in slimme contracten. Ondanks dit, biedt RWA een aanzienlijke marktkans en de top projecten omvatten MakerDAO, stUSDT, Ondo Finance, Mountain Protocol, en RealT, met MakerDAO als leider in totale waarde vergrendeld (TVL) gevolgd door stUSDT. Elk project biedt unieke functies zoals rente-dragende stablecoins, getokeniseerd onroerend goed en toegang tot opbrengsten van Amerikaanse staatsobligaties.
Bitrue Officiële Website:
Website: https://www.bitrue.com/
Aanmelden: https://www.bitrue.com/user/register
Disclaimer: De meningen die worden uitgedrukt behoren exclusief toe aan de auteur en weerspiegelen niet de meningen van dit platform. Dit platform en zijn filialen wijzen elke verantwoordelijkheid af voor de nauwkeurigheid of geschiktheid van de verstrekte informatie. Het is alleen voor informatieve doeleinden en niet bedoeld als financieel of beleggingsadvies.